Polityka KYC/AML i Weryfikacja Konta

Procedury identyfikacyjne stanowią podstawę stabilnego funkcjonowania rozrywki technicznej. Obowiązek uwierzytelniania profili jest podyktowany przepisami z zakresu bezpieczeństwa finansowego zgodnie z dokumentacją Licencja Curaçao nr 8048/JAZ. Zapewnia to skuteczną eliminację prób oszustw oraz uczestnictwa osób poniżej 18 roku życia.

Nadzór nad realizacją procedur KYC (Poznaj Swojego Klienta) i AML (Przeciwdziałanie Praniu Brudnych Pieniędzy) zapobiega wykorzystaniu kont do celów nielegalnych i gwarantuje poprawność wypłat.

Plan treści

Poniższa struktura prezentuje logiczny układ i segmentację kryteriów weryfikacji konta użytkownika:

Zakres dokumentów wymaganych do weryfikacji
Jak przesłać dokumenty do weryfikacji
Czas kontroli dokumentów
Bezpieczeństwo danych przy weryfikacji
Monitorowanie AML i źródła środków
Najczęstsze błędy i praktyczne wskazówki

Zakres dokumentów wymaganych do weryfikacji

Prawidłowe przeprowadzenie analizy technicznej profilu wymaga udostępnienia precyzyjnych plików. Wszystkie przesłane dokumenty cyfrowe muszą zachować odpowiednie standardy wizualne.

Tożsamość

Obejmuje potwierdzenie profilu personalnego użytkownika. Dane muszą być stabilne i aktualne.

Kolorowy skan lub czytelne zdjęcie dowodu osobistego, paszportu lub prawa jazdy.
Wszystkie 4 kąty dokumentu muszą być w pełni widoczne na pliku graficznym.
Dane tekstowe uniemożliwiające pomyłki (data urodzenia, pełne imię, nazwisko).

Adres zamieszkania

Potwierdza lokalizację zameldowania klienta w strefie operacyjnej.

Oficjalny rachunek za media (np. prąd, gaz, woda) lub wyciąg bankowy.
Dokument musi posiadać określoną maksymalną datę wystawienia wynoszącą do 90 dni od zgłoszenia.
Widoczny adres musi odpowiadać danym wprowadzonym podczas procedury rejestracyjnej (np. miasto Warszawa lub Kraków).

Jak przesłać dokumenty do weryfikacji

Przesyłanie plików technicznych do bazy weryfikacyjnej odbywa się bezpośrednio za pośrednictwem panelu klienta. Aby pomyślnie przejść procedurę zabezpieczeń, wymagany jest poprawny transfer dokumentów cyfrowych na serwer. Całość procesu, którego celem jest weryfikacja w serwisie Janusz, została w pełni zautomatyzowana.

Logowanie do konta przy użyciu standardowych parametrów (zarejestrowany login oraz hasło).
Przejście do zakładki ustawień profilowych w portalu internetowym.
Wyszukanie modułu bezpiecznego przesyłania dokumentów tożsamości oraz adresu.
Załadowanie przygotowanych kolorowych plików skanów w formacie PDF, JPG lub PNG o rozmiarze do 5 MB i potwierdzenie wysyłki.

Przesłane pakiety binarne są chronione kluczami szyfrującymi SSL, co zapobiega nieuprawnionemu dostępowi z zewnątrz.

PRZEJDŹ DO PRZESYЛANIA

Czas kontroli dokumentów

Okres weryfikacji dokumentów jest ściśle uzależniony od obciążenia operacyjnego systemu weryfikacji technicznej oraz jakości nadesłanych pakietów binarnych.

Szybka kontrola (do 24 godzin): dotyczy profili z poprawnie przesłanymi plikami skanów o wysokiej ostrości, gdzie dane paszportowe są w pełni tożsame z danymi formularza.
Standardowa kontrola (24–48 godzin): wdrażana w przypadkach wymagających ręcznego uwierzytelnienia informacji, sprawdzania poprawności przelewów na prawdziwe pieniądze oraz monitorowania zgodności adresów miast (np. Warszawa/Kraków).

Status procesu technicznego	Zakres weryfikacji	Termin realizacji
Tryb natychmiastowy (Auto)	Dane podstawowe, logowanie, pierwszorzędny e-mail	do 10 minut
Uwierzytelnianie ID (KYC)	Certyfikowane dowody, paszporty, wiek 18+	do 24 godzin
Pełny audyt bankowy (AML)	Karty płatnicze, adresy bankowe	do 48 godzin

Bezpieczeństwo danych przy weryfikacji

Ochrona nadesłanych pakietów binarnych jest traktowana jako nadrzędny proces operacyjny. Całość transmisji wykorzystuje standardowe klucze kryptograficzne chroniące bazę tożsamości klienta.

Pełne szyfrowanie przesyłu danych za pomocą protokołów sieciowych SSL 256-bit i TLS 1.3.
Ograniczenie fizycznego wglądu do baz danych wyłącznie dla certyfikowanych analityków działu bezpieczeństwa.
System automatycznego kasowania plików tymczasowych po zakończeniu sesji autoryzacyjnej KYC.
Zgodność z europejskimi wytycznymi ochrony danych osobowych (RODO/GDPR).

Pomiary audytowe wykluczają przekazywanie baz adresowych lub kontaktowych do deweloperów gier slots lub nieautoryzowanych systemów zewnętrznych.

Monitorowanie AML i źródła środków

Aktywne monitorowanie przepływu kapitału stanowi integralny element przeciwdziałania przestępczości gospodarczej. Każda duża transakcja depozytowa lub zlecenie wypłaty bez wcześniejszego obrotu podlega natychmiastowemu auditowi ze strony certyfikowanego działu audytorskiego.

W przypadkach realizacji znacznych transakcji (np. powyżej 10 000 PLN), system zastrzega sobie prawo do wdrożenia procedury Source of Wealth (SOW), czyli weryfikacji legalnego źródła pochodzenia funduszy za pomocą wyciągów podatkowych. Te procedury eliminują ryzyko prania środków.

Najczęstsze błędy i praktyczne wskazówki

Chcemy znacznie przyspieszyć czas wdrożenia Twoich zgłoszeń autoryzacyjnych. Poniższy wykaz prezentuje zestawienie najczęstszych uchybień formalnych powodujących wydłużenie analizy dokumentacji:

Obcięte lub niewidoczne krawędzie dokumentu na skanach (brak widoczności 4 kątów).
Niska rozdzielczość plików wyjściowych (poniżej 300 DPI) uniemożliwiająca odczyt parametrów tożsamości.
Przetwarzanie dokumentu tożsamości, którego ważność wygasa w okresie krótszym niż 30 dni od zgłoszenia.
Przesyłanie potwierdzeń adresowych (rachunków za media) o dacie wystawienia przekraczającej okres 90 dni.
Próba przesłania czarno-białych kserokopii dokumentów zamiast oryginalnych kolorowych wersji cyfrowych.

Podjęte działania naprawcze (wysłanie czytelnych plików z dbałością o kąty oraz oświetlenie) pozwalają skrócić procedurę weryfikacji konta do minimum wynoszącego zaledwie kilka godzin.

Zakończ proces weryfikacji